ひふみ投信
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【徹底解説】手数料高い?アクティブファンドはNG?ひふみ投信を応援する6つの理由

ひふみ投信の魅力を徹底解説
ごつこさん
記事内に商品プロモーションを含む場合があります
質問者さん
質問者さん

将来が不安で投資について色々調べたけど、世界とか米国とかよくわからないし、日本の個別株を買う知識も調べる時間もないわ。

年金2,000万円問題や物価の上昇、個人の収入は増えない状態で、日本の将来に不安を感じている方もいるのではないでしょうか。そんなお悩みを解決するピッタリの投資信託を今回はご紹介します。

所見の方もおられると思いますのでざっくりと、本ブログ運営者(@gotukosan)の自己紹介します。

ごつこさん自己紹介
ごつこさん自己紹介

以下のチャート何だかわかりますか?

hifumi_hikaku

引用元:Yahooファイナンス

ある銘柄と米国・日本の指標となる銘柄の比較チャートですが、青と緑のチャートが突出して良いですよね。

ピンクのチャートは日本の一部上場企業225社の指数に連動した日系平均株価指数です。ほぼ平行線です。

緑のチャートは、米国のハイテク銘柄(google、Amazon、Facebook、Apple、Microsoft)を集めたNASDAQ100という銘柄です。

黄色のチャートは、米国の最強指数と名高いS&P500という米国の優良企業500社を集めた銘柄です。この世界最大の株式市場の指数に負けない値上がりをみせているのが

青のチャートです。その銘柄は、常に成長し続けている米国の指数でもなく日本の一投資運用会社の指数です。

その銘柄名はひふみ投信です。

日本の一投信運用会社が米国の最強と言われる主要指数に勝るとも劣らない成績をたたき出しているなんて、単純に凄いと思いませんか?

質問者さん
質問者さん

でも、アクティブファンドは手数料が高いって聞くけど、メリットはあるの?

2021年、コロナ暴落以降の株式市場が右肩上がりを背景に、YouTubeや書籍で米国株式のインデックスファンドへの投資が最適解と言った流れがあります。

私も、資産を形成する上で、全世界や米国のインデックスに連動した低コストの商品に投資する事はとても重要だと考えておりますし、実際に投資もしています。

では、なぜわざわざ高い手数料を支払ってまでも、ひふみ投信に投資をするメリットがあるのかを解説していきます。

まずはひふみ投信の概要から確認していきましょう。

目次
  1. ひふみ投信の運用会社は
  2. 投資信託「ひふみ」シリーズの購入方法
  3. 投資信託ひふみシリーズの商品ラインアップ
  4. 信託報酬が高くてもひふみ投信をお勧めする6つの理由
  5. ひふみ投信のデメリットは無いの?
  6. まとめ
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ひふみ投信の運用会社は

ひふみ投信は、投資信託の商品名です。実際の運用会社は、レオス・キャピタルワークス株式会社が運用しており、投資信託の純資産額は何と1兆円以上。

社名レオス・キャピタルワークス株式会社
設立2003年4月16日
代表取締役 会長兼社長藤野 英人
投資信託純資産(12本合計.2021年9月時)1兆2百55億2千5百万円
経営理念「資本市場を通じて社会に貢献します」
主な事業投資信託委託業務/投資顧問業務
投資信託商品ブランド名ひふみ
レオス・キャピタルワークスホームページ詳細を見る
引用元:レオスキャピタルワークスHP

代表取締役会長兼社長は藤野英人さん、ひふみ投信のファンドマネージャーです。投資業界では知らない人はいない程超有名なカリスマファンドマネージャーです。

私は、藤野英人さんの著書やYouTube発信に感銘を受けひふみ投信に投資しようと決めました。この方の思考や行動は投資家としてとても勉強になり、尊敬できる点が沢山あります。

著書も沢山出版されておりますので、気になる方は是非ご一読を。

投資信託「ひふみ」シリーズの購入方法

ひふみシリーズを購入するには主に3つの方法があります。

ひふみシリーズ購入先比較表

購入パターンについての比較表はこちらです。どのパターンにもメリットデメリットがあります。

レオス直販証券会社・銀行ネット証券会社・銀行窓口確定拠出年金
購入先ネットネット窓口ネット・企業・
窓口
購入商品3商品5商品5商品2商品
買付手数料無料販売会社による
無料~2.0%程度
販売会社による
無料~2.0%程度
販売会社による
無料~2.0%程度
NISA対象ひふみワールド
ひふみらいと
ひふみワールド+
まるごとひふみ
ひふみワールド+
まるごとひふみ
新NISA
つみたて投資枠
ひふみ投信ひふみプラスひふみプラス
新NISA
成長投資枠枠
ひふみ投信
ひふみワールド
ひふみらいと
ひふみマイクロスコープpro
ひふみプラス
ひふみワールド+
まるごとひふみ15/50/100
ひふみマイクロスコープpro
ひふみプラス
ひふみワールド+
まるごとひふみ15/50/100
購入単位(概算)1000円~100円~
販売会社による
販売会社による販売会社による
iDeCo
企業型確定拠出DC
ひふみ年金
ひふみワールド年金
メリット資産形成応援団
直販限定動画セミナー
くるみ口座
NISAで他商品併用
窓口で検討出来る
ネット証券ポイント
NISAで他商品併用
窓口で検討出来る
為税制優遇有
デメリットまるごとひふみが無い
NISAで他商品併用不可
手数料手数料原則60歳まで引き出し不可
おすすめな方限定口座に参加希望
長期投資したい
NISA/つみたてNISA口座未開設
既にある銀行・証券口座で購入したい既にある銀行・証券口座で購入したい老後資金目的確定拠出年金を活用したい
引用元:レオス・キャピタルワークスHP商品ラインアップより

投資信託ひふみシリーズの商品ラインアップ

ひふみシリーズには12の商品ラインアップがあります。

レオス・キャピタルワークスから直接購入できる商品

商品構成は以下の3商品になります。それぞれ特徴があり、運用責任者も違います。

各商品の詳細を分かりやすく表にして比較してみました。更に詳細を確認したい方は各商品の目論見書リンクをご確認下さい。

※ひふみに限らず、投資信託の目論見書は必ず読んで下さい。自身がどのような商品を購入するのかわからずに購入すると、後々投資判断が出来なくなります。

商品名運用開始日投資対象対象地域純資産総額運用成績分配金最低購入価格購入時手数料信託報酬監査費用その他手数料資産形成応援団騰落率税制優遇目論見書
hifumitoushinn
ひふみ投信
2008/10/1株式国内1,360.53億円449.55%追加型投信1000円単位なし1.0780%0.0055%変動5年 :0.2%
10年:0.4%
47.1~-21.4%
平均14.6%
つみたてNISA
NISA
目論見書
hifumiwordひふみワールド2019/10/8株式海外375.68億円51.49%追加型投信1000円単位なし1.6280%0.0055%変動5年 :0.1%
10年 :0.25%
66.9~13.1%
平均38.7%
NISA目論見書
hifumilightひふみらいと2021/3/30債券・株式国内・海外32.22億円-0.77%追加型投信1000円単位なし0.55%0.0055%変動設定期間短い為
データなし
NISA目論見書
各商品目論見書、運用レポートより引用(2022年1月31日時点)

ひふみ投信とひふみワールドには、5年以上の長期保有で信託報酬の一部還元の割引制度があります。長期的に保有するほど資産形成の成長率が上がる仕組みになっております。直販で購入する一番のメリットです。

ひふみらいとは、設定一年未満の為、騰落率等のデータがありませんでした。債券比率が高いので、リスク(上下の振れ幅)は少ない商品ですので、安定した資産形成を目指している方は組み入れても良いかと思います。

銀行・証券会社から購入できる商品

既に証券口座開設済みで、NISAやつみたてNISA口座も持っている方は上記5商品から選定して購入すればOKです。

代表的なインターネット証券会社(楽天証券、SBI証券、マネックス証券等)であれば購入時手数料は無料です。窓口系の証券会社や銀行系は購入時手数料が1~3%程度かかりますが、窓口の販売員さんと相談しながら決める事が出来ますので、一人で決めるのは不安な方は良いのでしょう。

まるごとひふみは、投資初心者向けに開発した商品です。資産比率をどのようにしたら良いか分からない方にはお勧めです。ちなみに私のレオス直販で運用している疑似まるごとひふみのポートフォリオは、疑似まるごとひふみ90です。

40代子育て世代毎月のひふみ投信運用報告を2022年1月より開始しましたので、自身のリスク許容度の確認や資産比率の参考にして頂ければ幸いです。

ひふみ運用報告2022年
【ひふみアカデミー】2022年1~6月度月次運用報告会要約と個人の運用実績公開ひふみシリーズ運用会社のレオス・キャピタルワークス株式会社直販の運用実績を毎月報告。ひふみアカデミー月次運用報告会から運用報告会の要約と40代から始めた個人の運用実績を知る事が出来ます。...

各商品の詳細を分かりやすく表にして比較してみました。更に詳細を確認したい方は各商品の目論見書リンクをご確認下さい。

商品名運用開始日投資対象対象地域純資産総額運用成績分配金最低購入価格購入時手数料信託報酬監査費用その他手数料騰落率税制優遇目論見書
hifumiplus
ひふみプラス
2012/5/28株式国内・海外4,294.29億円351.14%追加型投信100円~
販売会社による
無料~3.3%上限
販売会社による
~500憶1.0780%
500憶~0.9680%
1000憶~0.858%
0.0055%運用状況で変動47.4~-21.2%
平均14.8%
つみたてNISA
NISA
目論見書
hifumiword+ひふみワールド+2019/12/13株式海外1,910.37億円40.31%追加型投信100円~
販売会社による
無料~3.3%上限
販売会社による
~5000憶1.6280%
5000憶~1.518%
1兆~1.3531%
0.0055%運用状況で変動66.8~21.6%
平均43.4%
NISA目論見書
marugotohifumi15まるごとひふみ152021/3/30債券・株式国内・海外121.72億円1.27%追加型投信100円~
販売会社による
無料~3.3%上限
販売会社による
0.066%0.0055%運用状況で変動設定期間短い為
データなし
NISA目論見書
marugotohifumi50まるごとひふみ502021/3/30債券・株式国内・海外366.48億円2.85%追加型投信100円~
販売会社による
無料~3.3%上限
販売会社による
0.9438%0.0055%運用状況で変動設定期間短い為
データなし
NISA目論見書
marugotohifumi100まるごとひふみ1002021/3/30債券・株式国内・海外532.17億円4.76%追加型投信100円~
販売会社による
無料~3.3%上限
販売会社による
1.3376%0.0055%運用状況で変動設定期間短い為
データなし
NISA目論見書
各商品目論見書、運用レポートより引用(2022年1月31日時点)

証券会社や銀行から購入できるひふみプラスとひふみワールドの方が直販よりも裾野が広い為、純資産総額も直販に比べ数倍になります。資産形成応援団制度はありませんが、純資産総額に応じて信託報酬が下がる制度があります。

現状の信託報酬レンジを見てみましょう。

  • ひふみプラス4,294.29億円信託報酬0.858%
  • ひふみワールド+1,910.37億円信託報酬1.6280%

今後、純資産が増えるにつれて、購入者も投資先企業も販売会社も利益を享受できると考えただけでもワクワクしますね。

確定拠出年金を通じて購入できる商品

各商品の詳細を分かりやすく表にして比較してみました。更に詳細を確認したい方は各商品の目論見書リンクをご確認下さい。

商品名運用開始日投資対象対象地域純資産総額運用成績分配金最低購入価格購入時手数料信託報酬監査費用その他手数料騰落率税制優遇目論見書
hifuminenkin
ふみ年金
2016/10/3予定株式国内・海外488.38億円60.90%追加型投信販売会社による販売会社による0.8360%0.0055%運用状況で変動47.3~-21.1%
平均13.4%
確定拠出年金目論見書
hifumiwordnenkinひふみワールド年金2021/9/24予定株式海外0円データなし追加型投信販売会社による販売会社による1.100%0.0055%運用状況で変動設定期間短い為
データなし
確定拠出年金目論見書
各商品目論見書、運用レポートより引用(2022年1月31日時点)

信託報酬が高くてもひふみ投信をお勧めする6つの理由

理由1 日本の成長企業投資スタイルが日本を救う

企業理念である「資本市場を通じて社会に貢献します」

企業理念を愚直に貫くスタイル。私がひふみ投信をお勧めする最大の理由です。

藤野英人さんの著書や、YouTube、運用報告会動画を食い漁るように拝見してきましたが、どのメディアの発言も公平公正かつミクロな視点ではなくマクロな視点で物事をとらえ、前向きな思考が一貫しておりブレがありません。

2022年1月現在でひふみの純資産は1兆円を超え、日本最大の投資信託になっています。しかし、代表の藤野英人さんの目標は更なる高みでした。現在の1兆円規模に収まる事なく、100兆円を目指して活動しているそうです。

ほぼ日本の国家予算に匹敵します。100兆円規模になれば大企業、経済団体、政治への発言力は強くなります。

いつかは、世界三大投資運用会社ブラックロック(847兆円)、バンガード(701兆円)、ステート・ストリート(365兆円)と肩を並べるくらいになって欲しいです。

それにしても世界はすごい・・・。

理由2 長期資産形成応援団【直販のみ】(信託報酬還元)

ひふみ投信とひふみワールドには、5年以上の長期保有で信託報酬の一部還元の割引制度がある為、長期的に保有するほど資産形成の成長率が上がる仕組みになっております。

長期保有に対するインセンティブがあるファンドは他に類を見ません。素晴らしい制度です。

  • 1年目から5年間実質信託報酬1.0780%
  • 5年目から10年間実質信託報酬0.8780%
  • 10年目以降実質信託報酬0.6780%

※ひふみ投信 還元率計算時の信託報酬

参考までに、ライバルとなるファンドや、代表的なインデックスと比べてみましょう。

  • さわかみファンド信託報酬1.10%(アクティブファンド)
  • おおぶねJAPAN(日本選抜)信託報酬1.65%(アクティブファンド)
  • eMAXISSlim国内株式信託報酬0.154%(インデックスファンド)
  • eMAXISSlim全世界株式信託報酬0.1144%(インデックスファンド)

アクティブファンドの中でも信託報酬は割安の上、長期保有でインデックとアクティブの丁度中間の信託報酬になる事が分かります。

理由3 暴落時のリスクヘッジ(現金比率の調整)

株式市場は、上がる時もあれば、下がる時もあります。暴落も数年に一回あります。直近の暴落は、2020年3月のコロナショックです。

仮に、自身の資産を全て株式市場(インデックスファンドや個別株)に投資している状態で暴落が来た場合どうなるでしょうか?暴落時はなすすべはありません。

ひふみの長所に現金保有率を自在に調整できる点があります。

株式+現金、株式+債券、株式+コモディティ(金や暗号資産)への分散も有りです。インデックス+ひふみ投信でも暴落時のクッション材になり、且つ暴落からの上昇相場で割安な銘柄を選定し、現金を再投入していく手法で波に乗る手段を取ります。

以下の動画では、2020年コロナショック時にひふみ投信がどのように対策を取ったか分かりやすく解説しいます。コロナショック時の現金比率箇所を頭出ししてますので、視聴してみて下さい。

チャンネル登録者数13.1万人 投資塾ゆうさんのYouTubeです。

【投資塾】知らないより知っていた方が役立つ話


2000億円現金化の裏側をファンドマネージャー藤野英人さん本人が語ってます。裏側そんなに語って大丈夫なの?とこちらが心配になるくらいです。

理由4 極めて透明性の高い運用スタイル

ひふみの特徴として以下の3点が説明されています。

  1. 日本や海外の成長企業に投資
  2. 守りながらふやす運用に挑戦
  3. 顔が見える運用

その中でも顔がみえる運用が魅力のひとつです。

顔が見える運用

ホームページでは社長以下運用メンバーのの紹介サイトがあります。写真だけではなくYouTubeでも登場し発言している方々ですので人となりがわかり、とても安心できます。

運用メンバーだけではなく、中の人もYouTube動画に出て、生き生きと活動しているのを見ると、レオスの企業理念を念頭に置いて心から仕事を楽しみ、責任を持って活動してる事が分かります。

運用メンバーインタビュー

ひふみアカデミーでの月次運用報告会

レオス・キャピタルワークスでは、先月の振り返り報告としてファンドマネージャー自らの言葉でYouTube動画配信しています。現在の市場動向、どのような判断で比率調整しているか等を定期的に配信しています。

1日の基準価格が5%以上下落時にレポート配信

投資には株価や基準価格の乱高下はつきものです。株式市場は常に上がりっぱなしはあり得ません。しかし、いくら長期投資での運用を前提にしていたとしても急落したら当然心配になりますよね。レオス・キャピタルワークスでは、原則、1日の基準価格が5%以上下落の場合、運用責任者よりメッセージが配信されます。

直近では2022.01.19に発信されています。

2022.01.19【新興市場の急落について「ひふみ投信」運用責任者からのメッセージ】

2022.01.19【新興市場の急落について「ひふみプラス」運用責任者からのメッセージ】

2022年1月の相場は、米国金融政策がコロナ禍でのお金配りの状況から、インフレが進んできたのでそろそろお金配り辞めて金利上げて行きますよーというフェーズに転換した為相場の下落局面になりました。

ひふみのメイン投資市場は、成長株投資の為、落ち込みが激しかったマザーズ、JASDAQの影響をもろに受けた為です。

レポートには、現状把握今後の市場セクター分析がしっかりと記載されております。下落局面に狼狽売りする事無く今後も安心して長期的に保有する為の安心感を与えてくれるレポートです。

ひふみアニュアルミーティング 【ライブ配信】

年に一度、ひふみの年間運用報告も兼ねたイベントが開催されます。毎回豪華ゲストのトークライブや催し物があります。2020年、2021年はコロナウイルスの影響でライブ配信での開催でした。

当日のライブ配信は誰でも参加視聴可能です。一年間の運用報告は当然のことながら

  • ファンドマネージャーの運用哲学
  • 朝会の様子配信
  • ファンドの説明
  • 豪華ゲストとのトークセッション

沢山のイベントが開催され、深くファンドの事、運用者の事、投資マインドについて知識を深める事が出来ます。ここまで中の人たちが表に出て活躍するファンドは未だかつて無いでしょう。

理由5 日本のマネーリテラシー向上に尽力

ひふみ投信ファンドマネージャー藤野英人さんが著書でこんな事を述べてます。

そもそも、私は「資本を通じて社会に貢献する」ことを経営理念として自分の会社を創業しました。そして、現在ひふみ投信という商品を運用、販売していますが、それ自体が会社の目的ではありません。投信は「おまけ」なのです。

引用元:さらば、GG資本主義 投資家が日本の未来を信じている理由(光文社)

おまけってどういう事でしょうか?投信販売会社は投資信託を売ってなんぼではないのでしょうか?

お客さんの本当の願いは投信の購入を通じて社会に貢献したいとか、もしくは将来のお金の不安を解消したい、といったことです。ということは、私たちが売るべきは投信ではなく「投資文化」なんですね。

引用元:さらば、GG資本主義 投資家が日本の未来を信じている理由(光文社)

なるほど。日本人の個人金融資産は1700兆円とも言われ、そのうち現金で眠っている資産は800兆円とも言われています。

日本人の投資嫌いを解消しない事には日本の明るい未来は無いとの思いでしょう。

世の中の圧倒的GIVERと呼ばれる方々は見ている視野がグローバルで、物事の本質をとらえる術にたけていると思わせる言葉ですね。

ひふみ投信で成長企業へ投資。書籍、大学での授業、YouTube発信、ネット、SNS、あらゆる媒体を活用し日本の投資文化の向上に躍進。企業の成長を促し日本全体を元気に使用という思いが伝わる行動には尊敬しかありません。

お金のまなびば!

老若男女問わず、分かりやすく投資について学ぶ事が出来るYouTube番組です。我が家も家族で楽しみながら視聴しています。特にお笑い芸人とのコラボ番組は子供も食いつきやすくお金について学ぶ事が出来ます。

子供にも大人にも人気のあの人が!?
  1. あの著名芸能人が投資家だった!?
  2. スピードワゴン小沢さん語録が魅力!
  3. 有吉の壁でおなじみ、さらば青春の光がNISA始めるってよ。
  4. 焚火を囲んでマネーキャンプ!

どうですか?楽しくお金の勉強できそうじゃないですか。知ってる芸能人が出ているとTV番組と同じ感覚で視聴出来ます。

お金のまなびば!

レオスの市況解説 毎営業日配信(YouTube)

レオス・キャピタルワークスのトレーディング営業部の社員の方が毎営業日に市況解説動画を配信しています。初心者にもわかりやすく、聞きなれない言葉はYouTube概要欄に

  • 動画で出てきた動画解説
  • 動画原稿全文

が記載されています。経済の世界には、投資初心者が聞きなれない言葉がたくさん出てきます。最初は何を言っているのかチンプンカンプンだと思います。この動画と概要欄を毎日見るだけでも金融リテラシーは確実に上がる事間違いなしです。

レオスの市況解説

Twitter ひふみ公式(レオス・キャピタルワークス)

Twitterも運用しております。ひふみについての最新情報はTwitterの通知機能がお勧めです。

もうひとつ、アカウントがありました。投資信託「ひふみ」を運用するレオス・キャピタルワークスのTwitter部・部長「ひふみろ」の公式twitterです。

ひふみろくんです。ロケットみたいなやつです。

Spotifyで音声配信開始

日々の仕事や家事で、動画なんてゆっくり見てられないよー。という方向けに2021年11月より音声配信も開始しました。配信プラットフォームは、『Spotify』、公式アカウント名は『ひふみの耳倶楽部』です。主な配信内容は

  • レオスの市況情報解説
  • イベントやセミナの裏話

今後も配信内容は充実していくと予想されますので、子育て真っ最中の方、お仕事中の方、家事中の方にはお勧めのコンテンツです。

音声配信は今急速に伸びてきています。Spotify、Voicy、StandFMなどがあり、ながら時間の奪い合いになってきてます。個人的にはVoicy派だったのでVoicyでの配信が良かったかなーとも思いました。

書籍の出版

書籍も沢山出版しています。藤野英人さんの投資歴30年以上のノウハウや投資家としての思考や生き方など、学ぶ所が多い著書ばかりです。

代表的な著書で、『スリッパの法則』 『投資家が「お金」よりも大切にしていること』などがあります。

私が初めて手に取った書籍は、『投資家が「お金」よりも大切にしていること』でした。

著書の中で、

日本人は不真面目なお金教の信者

真面目とは「真剣な態度・顔つき。本気。まごころがこもっていること。誠実こと」

広辞苑より

・・・・

日本人のお金に対する態度や行動は、不真面目であるとしか言いようがないでしょう。

引用元:投資家が「お金」よりも大切にしていること(星海社)

私は、この文に衝撃を受け、お金に対して真剣に取り組もうと思い行動してきました。

この文章の前後にはなぜ日本人はお金に不真面目なのか、そしてどのようにお金と向き合っていけばよいのかを、投資家目線で書かれています。

気になる方は是非ご一読を。

藤野英人さん書籍一覧

大学講師

20年近く明治大学商学部の非常勤講師として教壇に立ち、学生に教えているそうです。ファンドマネージャーの報酬と比べたら割に合わない仕事なのでしょう。若い人たちとコミュニケーションをとる事で思考を深めたり若い人の考えや悩みを知る事が、自身への投資と若者の未来への投資としてとらえているそうです。

講談社マネー現代➡ファンドマネジャーが割の合わない「大学講師」をあえてし続けるワケ

理由6 直販口座開設ユーザーへの情報還元が豊富

レオス・キャピタルワークスで口座開設すると、数々の特典があります。

  • ひふみアカデミー(保有者限定版)
  • ウェビナー(セミナー)
  • ひふみアニュアルミーティング
  • ひふみの社会科見学

ひふみアカデミー月次運用報告会

毎月2週目くらいに、ひふみ投信・ひふみワールド・ひふみらいとの運用報告会動画配信しています。前半部分は直販の口座開設をしていなくてもだれでもYouTubeで視聴する事が出来ます。

直販口座開設者には、メールでZoomウェビナーURLが送られてきます。限定URLからの視聴では、Q&Aセッション(株式戦略部&経済調査室 メンバー)を視聴出来ます。当日視聴出来なくても後日アーカイブ視聴可能です。

ひふみアカデミー(月次運用報告会)

ウェビナー

直販口座開設者限定のウェビナーが不定期で開催されています。実際に運用責任者に直接質問したり、金融教育や投資について深い学びを受ける事が出来ます。

実際に私も近々に開かれたセミナーに参加してみました。普段聞けないファンドマネージャーの子供に対しての金融教育について聞けたりしたので大有意義なセミナーでした。

また、質問させて頂いた内容にも真摯に答えてくれました。ありがとうございました。

ひふみアニュアルミーティング 【アーカイブ配信】

年に一度、ひふみの年間運用報告も兼ねたイベントが開催されます。毎回豪華ゲストのトークライブや催し物があります。2020年、2021年はコロナウイルスの影響でライブ配信での開催でした。

当日のライブ配信は誰でも参加視聴可能ですが、後日のアーカイブ視聴はレオス・キャピタルワークス直販の口座開設者のみです。

一年間の運用報告は当然のことながら

  • ファンドマネージャーの運用哲学
  • 朝会の様子配信
  • ファンドの説明
  • 豪華ゲストとのトークセッション

沢山のイベントが開催され、深くファンドの事、運用者の事、投資マインドについて知識を深める事が出来ます。

ひふみの社会科見学

ひふみのメンバーと一緒に会社見学ができます。2021年は、コロナ禍の影響もあったのでしょう。開催されてませんでした。世の中には知らない会社がたくさんあり、沢山の企業が日本経済を支えてる事が分かりますね。半分以上知らない会社でした。

私はまだ体験した事がありませんので、機会があれば是非会社見学してみたいです。

ひふみ投信のデメリットは無いの?

  1. 高い信託報酬
  2. 成長株への投資の為市場より弱い時期がある
  3. 運用開始期間が短い商品あり

高い信託報酬

インデックスファンドのS&P500 連動、全世界指数連動の投資信託と比べると、信託報酬1.0780%は、やはり割高です。しかし、他社のアクティブファンドと比べると信託報酬1.0780%は決して高くはありません。むしろ割安です。

日本の成長企業を応援しつつ、値上がり益も享受したい方には最適な投資信託です。

  • ひふみ投信信託報酬1.0780%(アクティブファンド)
  • さわかみファンド信託報酬1.10%(アクティブファンド)
  • おおぶねJAPAN(日本選抜)信託報酬1.65%(アクティブファンド)
  • eMAXISSlim国内株式信託報酬0.154%(インデックスファンド)
  • eMAXISSlim全世界株式信託報酬0.1144%(インデックスファンド)

合理的に資産形成するのであればインデックス指数連動商品一択での資産形成もありでしょう。

しかし、投資の格言に『 卵は一つの籠(かご)に盛るな』ともありますように、投資地域、投資資産クラス、投資時期、投資商品、投資会社、可能であればあらゆるリスク分散を取る事がとても重要です。インデックスオンリーというのもリスク(振れ幅)はあるという事です。

  • インデックス+現金
  • インデックス+債券
  • インデックス運+アクティブファンド
  • インデックス+現金+アクティブ

など組み合わせや資産は比率は無限大です。ご自身のリスク許容度と投資の目的に応じて資産運用しましょう。

成長株への投資の為市場より弱い時期がある

2022年1月の相場が非常に解りやすいですが、ひふみ投信は主に成長企業に投資しています。2022年1月はJASDAQ、マザーズ指数の値下がりが大きく影響し1ヵ月の単月でひふみ投信はー11.7%の落ち込みでした。

株式市場は常に波があります。投資の目的が、長期投資で老後資金への備えなどの理由であれば、一喜一憂する必要は無いでしょう。常に市場動向やひふみの情報発信などから情報を得て優雅に波乗りするぐらいの気持ちで挑みましょう。

運用開始期間が短い商品あり

ひふみ投信の設定日は2008/10/1で、運用歴は14年目ですが、以下の商品は設定日からまだ年数がたっていません。

  • ひふみらいと2021/3/30
  • ひふみワールド2019/10/8
  • ひふみワールド+2019/12/13
  • まるごとひふみ2021/3/30
  • ひふみワールド年金2021/9/24予定

目論見書を確認しても、平均騰落率や純資産推移のデータが貯まっていませんので不透明な部分がありますが、ひふみ投信の運用方針やマインドはすべての商品に引き継がれていますので、そこまで心配する必要はないと考えます。

まとめ

ひふみ投信は応援すべき価値がある投資信託です。
  • 日本の成長企業メインの投資なので日本の優秀な企業を間接的に応援出来ます
  • 長期的な資産形成に最適な投資信託です
  • 長期保有で投資スキルも同時に学習できます
  • 購入先はメリット考え選定しましょう

※本記事は、特定の銘柄や投資方法を推奨するものではございません。くれぐれも投資は自己責任・自己判断でおねがいいたします。

それではまた、ごつこさんでした。

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※本記事は、特定の銘柄や投資方法を推奨するものではございません。くれぐれも投資は自己責任・自己判断でおねがいいたします。

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ごつこさん
ごつこさん
資産形成ブロガー
資産形成歴4年目。総資産2,000万円達成した筆者が家族で楽しく資産形成している実践記事を配信中。「ブログを通じて社会に貢献」を当ブログの理念とし日々邁進。
\インフレ時代の強い味方/
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